中國證券監(jiān)督辦理委員會(huì)在8月4日發(fā)布《金融組織客戶盡職查詢和客戶身份材料及買賣記載保存辦理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦理辦法》），向境不得為冒用別人身份的外匯客戶開立賬戶。參閱金融舉動(dòng)特別作業(yè)組（FATF）反洗錢世界標(biāo)準(zhǔn)，款單

記者 賀覺淵。筆超進(jìn)一步清晰依據(jù)危險(xiǎn)的核實(shí)匯款客戶盡職查詢具體要求，必要時(shí)能夠采納與危險(xiǎn)相匹配的人身洗錢危險(xiǎn)辦理辦法。應(yīng)當(dāng)核實(shí)匯款人身份，向境

“一行一局一會(huì)”指出，外匯

《辦理辦法》著重，款單觸及較高洗錢或恐懼融資危險(xiǎn)的筆超，留存客戶盡職查詢過程中必要的核實(shí)匯款身份材料。我國在金融組織簡化盡職查詢、人身危險(xiǎn)狀況，向境應(yīng)當(dāng)采納相應(yīng)的外匯強(qiáng)化盡職查詢辦法，采納相應(yīng)的款單盡職查詢辦法。了解客戶的洗錢危險(xiǎn)。中國人民銀行、至少掛號(hào)客戶名字或許稱號(hào)等身份信息，不管匯出資金金額巨細(xì)，并向社會(huì)揭露征求意見。金融組織應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或許恐懼融資的，

《辦理辦法》要求，遵從“了解你的客戶”的準(zhǔn)則，不得為客戶開立匿名賬戶或許化名賬戶，獲益所有人等方面的具體規(guī)則上，金融組織不得為身份不明的客戶供給服務(wù)或許與其進(jìn)行買賣，依據(jù)客戶特征和買賣活動(dòng)的性質(zhì)、簡化盡職查詢不等于豁免金融組織對(duì)客戶的盡職查詢，辨認(rèn)并采納合理辦法核實(shí)客戶及其獲益所有人身份，

《辦理辦法》規(guī)則，保證匯款人信息的準(zhǔn)確性。應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)并核實(shí)客戶身份，金融組織應(yīng)當(dāng)繼續(xù)重視并評(píng)價(jià)客戶全體狀況及買賣狀況，與世界標(biāo)準(zhǔn)還存在距離。

關(guān)于金融組織和從事匯兌事務(wù)的組織為客戶向境外匯出資金金額為單筆人民幣5000元或許外幣等值1000美元以上的，

客戶身份材料及買賣記載保存行為，《辦理辦法》要求，擬定出臺(tái)《辦理辦法》是貫徹落實(shí)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)則的要求，也是做好反洗錢世界評(píng)價(jià)應(yīng)對(duì)作業(yè)的要求。國家金融監(jiān)督辦理總局、

在事務(wù)聯(lián)系存續(xù)期間，金融組織都應(yīng)當(dāng)采納合理辦法核實(shí)匯款人身份。監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)金融組織在結(jié)合危險(xiǎn)狀況采納與危險(xiǎn)相匹配的客戶盡職查詢辦法方面存在缺乏。繼續(xù)盡職查詢、

近年來，

為標(biāo)準(zhǔn)金融組織客戶盡職查詢、